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个人投资理财知识有哪些 如何根据自身需求制定计划?

2018-10-30 09:45:08 来源: 百度360

投资理财不仅是一门学问和艺术,而且是一门很难把握的学问和艺术;投资理财不仅是一门职业,而且是一门门槛较高的职业;投资理财是一种生活习惯和方式。

投资理财不等于简单的攒钱、存钱,把钱放在银行里,也不等于简单的炒股(股票买卖)。投资理财是根据需求和目的将所有财产和负债,其中包括有形的、无形的、流动的、非流动的、遗产、遗嘱及知识产权等在内的所有资产和负债进行积极主动的策划、安排、置换、重组等使其达到保值、增值的综合的、系统的、全面的经济活动。前者只是投资的一种具体行为,充其量为现金的使用。作为投资理财一部分的现金管理要比它复杂得多,也难得多。

不知不觉就到了年底。此刻,投资者们该沉淀下来,对自己今年的资金配置状况进行一个完整的梳理和审视,如果你觉得自己做的不错,那么接下去继续保持,如果你觉得自己尚有欠缺,那么应早日改进理财计划。个人投资有哪些?

1、了解日常开支

2017年经济情况相比只能用“稳中求进”来形容,因此投资的目的主要还是保值升值。靠着复利效应不断积累,因此在回报率一定的情况下,本金越多,长期获得的收益就越高。投资理财知识的第一步,要学会每天记下花销,并将开支分门别类。找到了占大头的开销,你就能判断自己花钱是否合理了。

2、识别自身风险偏好

简单来说,需要对自己是什么投资者进行定位,简单来说就是先给自己的预期收益定个目标,通过做风险承受能力测评你是怎么样的投资者。一般分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。不同投资者,选择产品时差异是很大的。据统计,2017年高净值人群最关心的金融资产为股票和信托投资,因此是固定收益类和现金储蓄及房地产。

3、根据自身需求制定计划

养兵千日用兵一时,成功的学习都离不开实践,我们要根据自己的实际需求,制定合理的投资计划和步骤,使投资科学、合理地安排,获得最大的效益。,通过实践的反馈来反思自己的认知,才能迅速进步。

 

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